暗访青岛地下炒金 有中介赔光客户钱就跑(图)

恒泰大通曾在中天恒大厦办公，不过很早就没了

青岛融富代理的日本公司，其网站打不开

　　“请问您对黄金交易感兴趣吗？双向交易，高杠杆，小资金博取大收益。”过去一年，金价不断下跌，“中国大妈”抄底黄金被套，加上货币贬值、股市低迷等背景下，岛城地下炒金公司又悄悄蔓延起来。

　　这些公司宣称金价下跌一样可以赚钱，可以以较低的保证金为杠杆以小博大，杠杆可以达到100倍，1 块钱相当于100块钱用，如果不懂交易，可以代为操盘，并承诺保本保息。就这样，地下炒金公司通过高收益的诱惑让投资人进入，但最后，多数投资者都血本无归。

　　曾经在岛城做过操盘手的业内人士透露，高杠杆意味高风险，1：100杠杆情况下，黄金价格波动超过1% 就爆仓了，除了高风险，有的公司也通过在交易系统上做手脚、设置陷阱等，让炒金者资金流入自己荷包。

　　数日来，记者也通过应聘工作、筹建炒金公司、代理黄金交易平台、投资10万元炒金等方式暗访调查该行业内部，摸清了炒金利益集团的新把戏。

　　记者暗访调查

　　无休止招聘

　　“现货黄金投资，可以买涨也可以买跌，双向交易。”“高杠杆，以小博大，交易不耽误上班时间。”……

　　过去一年，作为硬通货的黄金一直是下跌的节奏，统计数据显示，2013年黄金价格最低下探至1180.14美元，整年下跌了470.33美元，跌幅在28.07% 。

　　一时间，黄金成了“中国大妈”投资的最爱，但是持续的下跌也让她们深套在其中。在这种背景下，再加上货币贬值、投资渠道缺乏等因素，这使得岛城的地下炒金公司又开始悄悄蔓延起来，不少读者反映，有时会接到炒金公司的电话，甚至在书城投资书籍的书架处，也到处可见炒金公司业务员留下的名片。

　　事实上，早在2008年这一行业就已经在岛城生根发芽。如今，地下炒金公司卷土重来，信报记者也进行了暗访调查。据了解，地下炒金公司多冠以“投资咨询有限公司”的名头，办公地点大多位于市中心的高档写字楼，有的也深藏在居民小区中，这些公司多数设有前台接待、理财咨询室、经理室、交易室等部门，第一印象就给人很专业的感觉。

　　地下炒金公司的蔓延从招聘上最能体现出来，在一些大型的招聘网站上输入“投资咨询”的关键字，便出现青岛创展投资咨询有限公司、青岛今启投资咨询有限公司等贵金属投资的公司招聘启事，这些公司有一个共同点，就是每天都有大量的招聘信息放出来，如在1月17日当天，在智联招聘的网站上，青岛今启投资咨询有限公司就有83个招聘职位在“刷屏”。

　　对于销售顾问、投资顾问等，基本只需要大专文凭即可，但是承诺的薪水却不低，如在青岛创展投资咨询有限公司招聘的销售顾问中，特意标出“底薪2800+高提成+双休+五险一金”的字样。

　　“我们会提供专业的培训，岗前和在岗的。”青岛创展投资咨询有限公司的工作人员介绍道。

　　调查中记者了解到，虽然招聘中标记了高收入，但是其实是与业务挂钩的，如果每月不能完成指定量，收入几乎为零。 　　民居里的百倍黄金梦

　　一套80平米左右套二的民居，门口没有任何标牌，走进屋内，大厅一张长桌，四五个90后员工围在周围，有的对着电脑，有的不停打电话，两间卧室，朝阳一间是经理室，北向的一间则作为接待室，相比高档写字楼的炒金公司，这家公司要显得寒酸不少。

　　而这家公司就是一天能在智联招聘用83个职位“刷屏”的青岛今启投资咨询有限公司，单从房屋面积算，有10个员工可能都会非常拥挤。

　　“我们代理的是嘉盛集团的平台。”记者通过QQ 与该公司取得联系，当记者提出要咨询黄金投资时，对方表示必须留下姓名和电话，让理财经理与记者联系。

　　“我们做的是外盘，伦敦金，杠杆是1：100。”数分钟后，今启的“理财经理”李女士便打来电话，说自己公司主要业务是代理操盘，保本保息，但是是10万起步。记者在这期间也查询了其代理的嘉盛集团的网站，当问及网站上标明的“点差”是何意思时，李女士也讲不明白，只表示会有专业人士讲解。

　　青岛今启的公司地址标记是在李沧区乐客城，但实际上，公司是隐藏在乐客城东侧的公寓内，要进入公司，都需要其员工到楼下开大门。

　　进入公司，记者才了解到，无论是接线员还是理财经理，其实都是没有什么经验的业务员，公司的主干力量只有一个人，就是公司经理。

　　“我大学时候就是学习这个的，然后就自己做了。”这位公司负责人是1986年出生，声称自己已经有了数年的投资经验，对于趋势把握还是有一定了解的。

　　“我们代理的嘉盛是这个行业全球排名前三的公司，可信度高。”然后，该负责人就向记者介绍起了公司的业务，他表示，公司做的就是伦敦金，交易杠杆比是1：100，“可以双向操作，可以买涨也可以买跌。”

　　“我们主要是代为操盘，帮助客户开户，然后客户资金转入账户后，由我们来打理。”该负责人介绍，代理操盘是10万元起步，利润是二八分账，客户只能得到其中的二分利，“也可以采用每月分息的方式，就是每个月1% 的利润。”

　　据了解，这家开工已有半年的投资咨询公司，到现在已经有三个固定的客户，而据该负责人称，目前客户还没有出现赔钱的情况。

　　摸不透的代理平台

　　相比青岛今启的“低调”，青岛融富投资咨询有限公司的办公地点则要好不少，该公司位于市南区漳州二路的中环国际大厦内，处在青岛金融中心的区域。

　　近日，记者也以炒金客身份调查了这家公司。同样是1：100的高杠杆率，同样也是投资伦敦金，青岛融富的投资顾问顾然(化名)刚与记者联系，首先发送了一堆的投资资料，有伦敦金的介绍、其代理平台的介绍以及成功客户的投资截图。

　　“1：100杠杆，就是投资1块钱就可以在平台里做100块钱的买卖。”顾然介绍，去年12月份入金的一个客户，投入1万美金炒黄金，到现在还不到一月时间，已经赚了近五万元人民币，“只要操作得当，这个盈利是很高的。”

　　与青岛今启不同，青岛融富不为炒金客代理操盘，只是为炒金客提供一些合理建议，他们的盈利手段是收取手续费。

　　“我们代理的平台是亚洲商事的炒金平台，客户在平台上开户是免费的，但是我们公司的入金金额是5000美金，标准户是1万美金，我们收取手续费，每笔交易固定收取40美金手续费。”担心记者觉得手续费高，顾然特意强调，按照1：100杠杆操作，投入50美金相当于5000美金的投资，如果涨了一个点，就把手续费赚回来了。

　　看到记者多次提问风险问题，顾然表示，公司有五年历史了，分析师都是很有经验的，“再说了，你可以设置止损点，这样就不会有太大风险。”

　　随后，记者也通过身在日本的朋友查询了该家公司，据其介绍，该家公司的日本官网网站打不开，提示正在更新中，“从查询内容上来看，这就是一家很小的公司，只有一个办公室，而且注册资金也很少，在日本，这样的公司谁都可以注册。”

　　在进一步的查询中，更是发现了一个影子公司 —— 佰富隆资本，这家公司的注册地、注册金都是完全相同的，查询发现，名为佰富隆资本的公司，同样是经营贵金属投资的公司，和亚洲商事业务相同，同样，这家在中国多地也有代理机构，但是从时间显示，这些公司基本都已经消失。

　　“这公司早就没了。”天津一家称代理佰富隆资本的投资咨询公司在网页上留下了手机号，当记者联系咨询时，其表示公司早已经解散了。

　　关于平台，记者调查青岛今启代理的嘉盛集团发现，嘉盛集团在2008年的时候，就曾经退出过中国市场，而三年之后，也就是2011年，才重新返回中国市场。 　　揭秘“伦敦金”骗局

　　地下炒金是无底洞

　　数日来，记者同时也暗访调查了远雄广场、延吉路万达等高端写字楼的炒金公司，记者发现，有的公司现在只做内盘交易。“我们代理的是上海黄金交易所的黄金T+D产品，保证金一般是15% 到17% 。”位于远雄广场的一家投资咨询公司业务员小陆向记者介绍，他表示，公司没有外盘业务，只有内盘交易产品。

　　通过谢辉的介绍，记者了解到，中国市场上的黄金交易分为三大类，分别为实物黄金、纸黄金和黄金现货。除了实物黄金外，都是账面交易。其中黄金现货交易分为国内期货黄金和国外现货黄金，也就是通常大家所说的内盘和外盘。

　　而所谓的“地下炒金”，也并非完全非法炒金，而是一些公司凭借其完备或半完备的手续，大玩违规交易品种，更有甚者，为客户提供虚假账户和交易平台，诓骗投资者，当投资者发觉并想追究时，他们大多已人去楼空。

　　例如青岛今启和融富瞄准的伦敦金业务，其实在中国内地，伦敦金是没有经过官方认证的交易商。

　　“内盘平台，也就是上海黄金交易所的平台，给出的交易杠杆一般是1：8或者1：10，但是伦敦金，最低也都在1：100，1元撬动100元，看上去投资小，收益高。”谢辉表示，地下炒金公司往往都是放大收益面，但是其中隐藏的高风险一般避之不谈，“和收益一样，其实风险也被放大了100倍。”

　　他介绍说，以1：100杠杆为例，如果炒金客投入了1万美金，在平台上是100万美金的投资，在买涨的情况，如果黄金在一个波段下跌超过1% ，盘面价值就剩下不到99万美金，亏损的金额已经超出了客户的全部保证金，炒金客遭遇爆仓，意味着他投入的1万美金已经没了。

　　这时候，经纪人就会通知客户追加保证金，也就是继续投钱，如果在限定时间内客户没有追加资金，经纪人就会强行斩仓，客户的资金就赔光了。

　　“虽然黄金每天有个总体的涨跌趋势，很多人以为只要猜对了大趋势，就肯定能赚钱，这是一个很大的误区，黄金的即时价格波动很大，就算你猜对了大趋势，但只要一点小小的波动就会被强制平仓，如果客户继续追加投资，可能再次被爆仓，就像一个无底洞，怎么填也填不满，最后血本无归。”谢辉介绍。

　　对赌游戏

　　据了解，以目前国际黄金市场的交易结构看，虽然“中国大妈”热衷抄底黄金 ，但是实物黄金交易量仅占交易总量的不足2% 。绝大部分人所从事的，都是风险更高的投机交易。

　　多年来，面对种类繁多且混乱的黄金交易，2011年，央行、公安部、国家工商总局、银监会和证监会等五部委联合发布通知，规定国内除上海黄金交易所和上海期货交易所外，其他任何黄金交易平台不得开办新的黄金交易代理业务。在那期间，天津贵金属交易所等被关闭。

　　在调查中，无论是内盘还是外盘，投资公司最大的卖点之一就是平台的介绍，如青岛今启介绍其平台在全球前三位，青岛融富则介绍自己平台是国际化平台。

　　“之前，青岛很多地下炒金公司都宣传香港知名金融公司的代理，声场是香港的金银贸易场会员，实际上这都是一些骗局，是一场对赌游戏。”谢辉介绍，地下炒金根本不受法律保护。

　　国家高级黄金投资分析师潘志斌也曾介绍，炒金客的资金回到账户后，资金并没有参与境外市场交易，而是滞留在地下炒金公司的账户中，所谓的交易就是和交易商对赌。

　　根据公安部2012年侦破的炒金平台“维财金”案，警方调查同样显示，投资者们都是在维财公司的交易平台软件系统上进行交易，但交易资金其实并没有进入真正的黄金交易市场，而是流入了公司自设的电子盘。维财公司不仅每一笔交易都要收手续费，而且实际上自己作为“交易的另一方”与投资者们进行交易，导致数万名投资者亏损。

　　“在这种这种黑平台的对赌游戏中，如果投资者做错方向，交易会马上成交，但是如果做对，就会出现滑点等现象而无法成交，无论怎样，投资者都是赔钱的。”一业内人士介绍。

　　百度上输入“青岛炒金”、“青岛黄金”等字样，可以查询到不少炒金代理的页面，这些代理机构的广告基本雷同，除了杠杆高、安全可靠外，就是基本没有代理门槛，记者咨询代理有什么门槛时，对方表示并没有什么限制，公司个人都可以代理，只要能拉来业务就有高提成。文/图本报记者 　　操盘手自述

　　超过八成投资者都赔钱

　　刘建国(化名)曾经是青岛一家投资询公司的黄金分析师，如今，他已经离开青岛，在上海一家期货交易所上班。

　　“我曾经在青岛两年，那时候地下炒金很盛行，青岛有不少这种公司。”现在刘建国虽然在一家期货交易所上班，但是闲暇时间，他还会从事自己的老本行，就是帮助炒金客炒金，在他看来，代理地下炒金的手续费确实可观。

　　“黑平台在国家打击以后，现在比较少了，但即使在所谓的正规平台，赚钱也不容易，但这也不能说不能赚。”刘建国在来青岛之前，就曾经在上海工作，对于黄金行情的走势分析，他还是有不少经验的，但即使这样，他还是坦言自己没有十足把握。

　　“现在只是帮人介绍，收取手续费，不会帮人操盘。”刘建国坦言，之前在青岛，帮人操盘时，自己其实也很没底，一般最低交易是0.1手，但是经常会0.01手操作，目的就是减少风险，但即使这样，刘建国也承认，其实超过八成的炒金客最后还是赔钱的。

　　在这个圈里混久了，刘建国也清楚这个圈子的一些灰色地带，他表示，虽然公司会与客户签订“保本保息”的合同，但其实那只是让客户认为安全的一项措施罢了，如果投资不慎，客户钱出现亏损，很多公司的老板直接会跑路。

　　“最近闹的比较大不就是北京的恒泰大通吗，老板都跑了。”刘建国介绍道。

　　记者调查了解到，恒泰大通在青岛确实有分公司，而分公司的地址则显示是在南京路中天恒商务大厦的305室。19日，记者也来到了中天恒商务大厦，发现305室空无一人，其门口也挂着一家人寿公司的牌子。“恒泰大通啊，早就没了吧，去年就没见了。”大厦一位物业工作人员说道。

　　炒金的三种正规方式

　　一是纸黄金交易。投资者可以通过柜台、网上银行、电话银行、手机银行等多种渠道购买。

　　二是购买实物品牌金或实物非品牌金。在银行、商场、金店等柜台都可购买，价格同金价波动有关，没有杠杆。

　　三是黄金T+D 。投资者可以通过在银行开户，申请上海黄金交易所的黄金客户编号，并直接参与金交所实物黄金及T+D品种的交易。其中，黄金T+D 有杠杆，按照交易金额收取一定的交易手续费。