交通银行青岛福州路支行客户经理曾晓瑜

交通银行福州路支行客户经理曾晓瑜

    曾晓瑜，交通银行福州路支行客户经理。理财理念：先做人，后做事。与客户交心，真情服务，赢得尊重。

    2012首届青岛金牌理财师评选参赛征文：

    工作中我认为应该为客户提供个性化服务，在如今银行产品差异化不大、利益优势不明显的情况下，客户更看重的是服务的优质，如果能根据等级不同提供相应的服务，满足他们不同的理财需求，就可以吸引更多客户群。

    我们是银行的理财经理，为客户提供各种家庭资产配置建议，但是在满足客户财富增值需求的同时，我们也应该注重与客户精神层面的沟通，使客户和银行的感情越来越深厚，做到让客户不仅是我们服务的对象，同时也是我们生活中的朋友，双方互相信任，为今后的业务发展打下良好的基础。

    之前有一位客户在我行资产并不是很多，经过几次沟通，我根据她的实际情况为她介绍了多种理财产品和方案。最初，客户对于所介绍的产品没有任何反应，并对我持有戒备心。对此，我并没有着急，只是在每一次的沟通里不断地向客户灌输资产配置这一概念。渐渐她被我能设身处地为她着想而感动，加我上热情细致的服务，终于从他行转入大量资金，达成私人银行客户。并在我的推荐下配置了存款、理财产品、国债、基金、黄金及保险，合理的平衡了家庭资产，客户非常满意。作为理财经理，我们要努力做好客户维护工作，促使群体效应的产生，优质的客户往往会带来更多优质资源。在为优质客户办理基本服务的基础上，更多更深的向其介绍交行的产品和服务，动员其引入更多资源。