夫妻俩申请12台POS机疯狂刷卡套现558万

    早报讯 POS机套现利润丰厚，越来越多的人开始从事这一行业。从事这些业务的“公司”仅一间办公室，一台电脑，一个刷卡机，就能用虚假刷卡消费的形式，将信用卡上的金额划走，然后当场付给持卡人现金。这样，不仅提取了现金，还享受了免息期。昨日，记者从黄岛法院获悉，高某夫妇涉嫌利用POS机为他人刷卡套现558万元，构成非法经营罪。目前，该案已开庭审理，并将择日宣判。 夫妇俩申请12台POS机

    2008年以来，高某夫妇为牟取非法利益，先后以青岛开发区晨馨超市、付亮电脑连锁店、建磊装饰材料商场、乐家汇陶瓷专卖店、佳乐汇陶瓷洁具商店、艺昕雍和航空售票服务部、青岛瑞键翻译有限公司、瑞键投资顾问有限公司、讯联网络科技有限公司名义，向中国交通银行、中国银联青岛分公司签订协议，办理了12台POS机。

    “高某夫妇自己注册了几个空壳公司用于申请POS机，还有的借用家人、朋友的公司申请POS机。”黄岛法院法官李红松告诉记者，而这些公司最主要的业务就是帮持卡人套现。

       POS机套现赚手续费牟利

    经查，高某夫妇以虚构交易等方式利用POS机为信用卡持卡人提供刷卡套现等业务，并按照刷卡金额的1%-1.5%收取手续费。在他人没有真实业务的情况下，利用POS机为他人刷卡垫资、套现共计人民币558万元。李红松说，如果拿信用卡去透支现金，从取款第一天起就算利息，而如果利用POS刷卡机虚假购物的方式套现，就有50多天的“免息消费”期。还有的持卡人已经透支了，到了还款期刚一还款，再利用POS机套现，这样可以循环透支。 提醒：POS机套现构成犯罪

    “最近一段时间，利用POS机非法套现的案件比较多，其中两个案件涉案金额分别是1000万元和100万元。”黄岛区人民法院法官李红松告诉记者，根据2009年11月12日出台的最高人民法院、最高人民检察院的司法解释：违反国家规定，使用POS机等方法，以虚购交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额在100万元以上的构成非法经营罪。数额在500万元以上为情节特别严重，处5年以上有期徒刑。

    “可能之前还有许多人不知道利用POS机套现已经构成犯罪，以为可以利用银行的漏洞套取现金，来为自己谋取利益。”李红松表示，如果持卡人以非法占有为目的，采用恶意透支，就涉嫌构成信用卡诈骗罪，希望能借此案给大家提个醒。 （刘海龙 崔家远）